Фінансовий моніторинг НБУ: стало відомо, чи торкнеться він усіх платежів фізичних осіб
У НБУ розповіли, чи збиратимуть дані про платежі усіх українців
Інформаційний простір України буквально «розірвала» новина про те, що НБУ начебто збиратиме дані про всі платежі українських громадян, зокрема, Інтернет-шопінг. Такий ймовірний тотальний фінансовий моніторинг викликав занепокоєння в клієнтів банків.
Однак наскільки відповідає дійсності розповсюджена раніше інформація, підкріпленням якої була публікація Листа НБУ (№ 25−0005/38 228)? Відповідь надали у Нацбанку України, передає Донбас24.
«Національний банк з метою посилення нагляду з грудня 2022 року на періодичній основі отримує узагальнену інформацію від банків-еквайрів виключно щодо суб'єктів господарської діяльності, надавачів платіжних послуг — юридичних осіб, які користуються послугами банків з електронної комерції. Національний банк надіслав банкам лист-нагадування № 25−0005/38 228, мета якого — звернути увагу на необхідність своєчасного і коректного надання інформації згідно з вимогами, визначеними в попередніх листах. Саме цей уточнюючий лист Національного банку оприлюднив підсанкційний проросійський ресурс „Страна.юа“ з провокаційно недостовірною його інтерпретацією», — йдеться в повідомленні.
У НБУ підкреслили, що збір інформації ведеться виключно в наглядових цілях з метою посилення контролю за дотриманням українськими банками вимог законодавства. При цьому персональні дані фізичних осіб не збираються.
В установі також додали, що аналіз узагальненої інформації дав змогу виявити проблематику використання послуг банків, зокрема, з метою обслуговування тіньового ринку: у тому числі, нелегального грального. За оцінками Міністерства фінансів України, зазначені дії спряли збільшенню податкових надходжень до бюджету нашої країни. Так, за перші п’ять місяців 2023 року було перераховано до бюджету за організацію азартних ігор 2 млрд 378 млн грн, тоді як за весь минулий — лише 731 млн грн.
Як повідомлялося раніше, з початку повномасштабного вторгнення рф в Україні активізувалися шахраї. Як вберегти кошти на банківських картках, розповідав Донбас24.
Ще більше новин та найактуальніша інформація про Донецьку та Луганську області в нашому телеграм-каналі Донбас24.
Фото: з відкритих джерел