Під ковпаком у НБУ: банки звітуватимуть про всі безготівкові платежі українців
Мережею активно поширюється Лист НБУ, однак достовірність документа викликає сумніви
Нацбанк України від сьогодні, 5 червня, збиратиме інформацію про всі безготівкові платежі українців: такі дані щотижнево йому надаватимуть українські банки. При цьому вони будуть зазначати ім'я клієнта чи назву суб'єкта, який здійснював відповідні операції.
Про це йдеться у Листі НБУ № 25−0005/38 228 від 1 червня 2023 р., який опинився у розпорядженні редакції проєкту «Мінфін».
Згідно з опублікованим документом, щопонеділка, починаючи з 5 червня поточного року, банки надаватимуть дані про:
· безготівкові платежі, здійснені у мережі Інтернет з метою оплати товарів/послуг;
· здійснення переказів з рахунку на рахунок;
· поповнення/зняття готівки з карткових рахунків у касах чи банкоматах.
При цьому у Листі зазначено, що інформація подається «щодо обсягів операцій з переказу коштів, здійснених на підставі договорів, укладених між банком та клієнтами». У документі не вказано поріг, з якого мають відстежуватися транзакції. Тож можна припустити, що йдеться про будь-які суми, якщо такий фінансовий моніторинг взагалі буде проводитися.
«Банки не будуть досліджувати всі платежі, які проводяться, адже це складне технічне питання, воно не стосуватиметься саме кожного платежу українців по картках, буде інший підхід, — зазначив у коментарі Донбас24 економічний експерт Сергій Фурса. — Не буде моніторингу карток українців, а буде моніторинг з точки зору того, хто приймає ці платежі».
Експерт вважає, що навіть якщо НБУ отримуватиме зазначену вище інформацію від банків, то це не можна вважати тотальним фінансовим моніторингом громадян. Окрім того, наразі виникають питання щодо достовірності опублікованого «Мінфіном» документа. Справа в тому, що станом на 12:00 5 червня Нацбанк України жодним чином не прокоментував поширюваний у мережі Інтернет лист: ні на офіційному сайті, ні у соцмережах. І це незважаючи на резонанс в інформаційному просторі та безліч питань від людей у коментарях онлайн.
Скріншот зі сторінки НБУ у мережі Facebook
Скріншот зі сторінки НБУ у мережі Facebook
Окрім того, сам опублікований лист містить кілька пунктуаційних помилок, що також викликає певні сумніви в його достовірності. Сергій Фурса також вказав на те, що активно поширюватися новина почала після публікації на проросійських ресурсах.
Нагадаємо, раніше Донбас24 розповідав, як вберегти банківські рахунки від шахраїв.
Ще більше новин та найактуальніша інформація про Донецьку та Луганську області в нашому телеграм-каналі Донбас24.
Фото: з відкритих джерел